La société actuelle est toujours à l’affût de services sur mesure et cherche de plus en plus à se prémunir des risques. Le conseiller en gestion de patrimoine pourrait apporter des solutions susceptibles d’intéresser le client. Mais pour accéder à de tels postes, l’obtention de diplôme est requise. Or, pour ce faire, il est nécessaire de passer de prime abord, par la rédaction d’un mémoire en gestion de patrimoine.
La gestion de patrimoine ne consiste pas seulement à gérer les actifs de vos clients et à leur fournir des services financiers. C’est plus que des services et des conseils basés sur des commissions ; c’est une approche holistique de la gestion des actifs financiers d’un individu ou d’une entreprise. Elle exige une compréhension approfondie de la situation financière, des actifs, des objectifs et du profil de risque du client. Avec une demande croissante de services de gestion de patrimoine dans le monde entier, les étudiants ont également le choix entre plusieurs sujets pour leur mémoire dans ce domaine. Si vous souhaitez explorer ce domaine plus avant, voici 5 sujets intéressants pour rédiger un mémoire en gestion de patrimoine :
Les finalités du mémoire
La formation en gestion de patrimoine permet de former des spécialistes aptes à conseiller les clients sur les structures patrimoniales et sur l’environnement juridique et fiscal afin de les guider dans leurs démarches de placement. Ainsi, la formation permet aux étudiants d’analyser les aspects juridiques et fiscaux de la gestion et de la transmission de patrimoine aussi bien chez les professionnels que chez les particuliers. La formation aide les étudiants qui seront les futurs gestionnaires de patrimoine à discerner les besoins des clients et de proposer des solutions adaptées à leurs exigences. L’étudiant qui suit cette formation peut aussi travailler sur les régimes matrimoniaux et le droit de la famille, mais aussi sur l’assurance vie et la préparation de la retraite, les stratégies de placement et de gestion des valeurs mobilières. Ainsi, des compétences en droit, fiscalité, finance et économie sont requis de la part des étudiants en gestion de patrimoine.
Le mémoire en gestion de patrimoine
La rédaction et la défense / soutenance du mémoire viennent clôturer la formation en gestion de patrimoine. La première démarche dans la réalisation de ce mémoire consiste à choisir le sujet. Si dans la grande majorité des cas, le sujet est choisi par l’étudiant avec son encadreur, le choix du sujet du mémoire en gestion de patrimoine nécessite une concertation entre le tuteur d’apprentissage et le responsable pédagogique. L’objectif de telles approches est de réaliser des travaux qui soient bénéfiques aussi bien au niveau académique, mais aussi, au niveau de l’entreprise qui accueille l’étudiant. Au cas où l’étudiant est en contrat de professionnalisation, alors le sujet de son mémoire est imposé par l’entreprise au sein de laquelle, il va travailler pendant un certain temps. Ainsi, la rédaction du mémoire va permettre une spécialisation de l’étudiant sur un thème de la gestion de patrimoine.
Structure de la rédaction
Etant donné que l’étudiant a fait des études sur terrain, alors le mémoire en gestion de patrimoine se compose de quatre parties distinctes. La première partie correspond à la partie introductive qui permet de cadrer l’étude et d’annoncer la problématique de recherche avec le plan que l’étudiant envisage de faire. La deuxième partie est consacrée à une étude théorique, destinée à développer les différentes notions, théories ou réglementations dans le domaine de la gestion de patrimoine. Après cette partie, l’étudiant doit présenter son travail au sein de l’entreprise et les différents apports qui découlent de cette mission. La quatrième partie est consacrée à la conclusion qui reprend les points essentiels pouvant être mis en exergue à l’issue de l’étude, ainsi que l’évaluation des avantages et des biais de l’étude. La conclusion permet entre autres d’ouvrir la voie à une autre perspective de recherche.
Lorsque vous êtes amené à rédiger votre mémoire en Gestion de Patrimoine, la première question qui émerge est de savoir sur quel sujet de mémoire travailler. Il s’agit de l’axe que vous allez suivre et qui revêt une importance fondamentale dans la mesure où :
- Vous y passerez un temps considérable,
- Vous serez amené à le défendre lors de la soutenance
- Vous pourrez le faire apparaître sur votre CV comme étant votre spécialité
Le choix du sujet sera principalement motivé par :
- L’intérêt que vous portez au sujet
- La valeur que vous pouvez apporter à la profession à travers la partie empirique de votre mémoire
- La disponibilité des références bibliographiques (faisabilité du sujet)
- La cohérence avec vos expériences passées et éventuellement la spécialisation que vous visez en tant que futur gestionnaire de patrimoine.
Quelques exemples de sujets de mémoire en Gestion de Patrimoine
Quelques exemples de sujets peuvent être abordés car ils sont d’actualité, sont pertinents, et répondent à des problématiques récurrentes rencontrées par les clients faisant montre d’un besoin en matière de Gestion de Patrimoine :
La valeur nette et son importance dans la gestion du patrimoine
La valeur nette est calculée en soustrayant le total du passif du total de l’actif d’un individu ou d’une entreprise. Elle représente la valeur totale ou la valeur d’un individu ou d’une entreprise. La plupart des gens négligent la valeur nette lorsqu’ils gèrent leurs actifs. Ils se concentrent davantage sur le taux de rendement des investissements que sur la valeur réelle de leurs actifs. Dans la gestion de patrimoine, la valeur nette est un aspect important qui aide les investisseurs à comprendre la valeur de leurs actifs. Un investisseur ne doit pas se concentrer sur le taux de rendement de ses investissements pour décider du montant à allouer à un actif particulier. Il doit d’abord considérer la valeur de l’actif avant d’engager son investissement.
La technologie blockchain dans la gestion de patrimoine
La technologie Blockchain est un grand livre numérique open-source qui enregistre les transactions. Elle a gagné en popularité dans le secteur financier avec l’essor des crypto-monnaies telles que le bitcoin. Une blockchain est un système de transaction numérisé, décentralisé et distribué. Elle est transparente, sécurisée et dispose d’un processus automatisé. La technologie blockchain contribue à la réduction des risques, des fraudes et des coûts dans la gestion de patrimoine. Dans la gestion de patrimoine, la technologie blockchain peut être utilisée pour assurer le suivi des actifs du client. Elle peut également être utilisée pour exécuter et vérifier les transactions.
Pratiques de gestion des risques dans la gestion de patrimoine
Le risque est la probabilité que quelque chose se produise ou ne se produise pas comme prévu. En gestion de patrimoine, l’analyse du risque est le processus qui consiste à prévoir, identifier et évaluer les risques associés à un investissement. Une fois qu’un portefeuille d’investissement est créé, l’étape suivante consiste à identifier les sources de risque dans le portefeuille. Il existe différents types de risques associés aux investissements. Les facteurs de risque les plus courants sont le risque de marché, le risque de crédit, le risque de liquidité et le risque opérationnel. – Le risque de marché : Il s’agit de l’incertitude du prix des titres et des marchandises en raison de la situation générale du marché. Cela peut se produire lorsqu’il y a un changement soudain dans la situation économique générale du pays ou de la région où se trouve l’actif. – Risque de crédit : Il s’agit du risque de perte dû à l’incapacité du client à payer sa dette. – Risque de liquidité : Il s’agit du risque que l’investisseur ne soit pas en mesure de vendre l’actif dans la quantité et le délai requis. – Risque opérationnel : Il s’agit de la possibilité d’une perte résultant d’une erreur, d’une fraude ou d’une mauvaise conduite.
Les femmes, acteurs clés de la gestion de patrimoine
Les femmes sont la principale source de revenus de leur famille dans les pays en développement. Elles sont également les principaux soutiens de famille dans les pays développés. Le nombre de femmes actives a considérablement augmenté au cours des dernières décennies. Comme le nombre de femmes actives augmente, l’importance des femmes dans le secteur financier augmente également. Les femmes ont prouvé leur valeur dans le secteur financier en gérant les fonds de leur famille et de leur entreprise. Outre la gestion de l’argent, elles éduquent également leurs familles sur l’épargne, les investissements et la planification financière. Les femmes sont également les principaux décideurs au sein de la famille. Elles décident où la famille va vivre, ce qu’elle va consommer et comment elle va dépenser son argent. Avec l’importance croissante des femmes dans le secteur financier, le rôle des gestionnaires de patrimoine évolue également.
L’automatisation basée sur l’homme et son rôle dans la gestion de patrimoine
L’automatisation est le processus qui consiste à faire des choses sans avoir recours à l’intervention humaine. Il s’agit de l’utilisation de machines et d’ordinateurs pour effectuer des tâches qui, autrement, seraient effectuées par des personnes. L’automatisation peut également être décrite comme la science du contrôle du fonctionnement d’un processus par des dispositifs automatiques. L’automatisation basée sur l’homme est la combinaison de l’effort humain avec l’automatisation basée sur l’ordinateur. Il s’agit d’une pratique utilisée dans différents secteurs pour réduire les erreurs en utilisant des ordinateurs pour effectuer des tâches répétitives. L’automatisation peut être utilisée dans différents domaines de la gestion de patrimoine. Elle peut être utilisée pour suivre le portefeuille d’un client, analyser les risques et prendre des décisions d’investissement.
Conclusion
La gestion de patrimoine consiste à gérer ses finances dans le but d’accroître le patrimoine d’un individu ou d’une entreprise. Ce domaine exige des professionnels qu’ils aient une connaissance approfondie du marché financier. De nombreux sujets peuvent être explorés pour rédiger un mémoire dans ce domaine. Les étudiants peuvent choisir parmi un éventail de sujets tels que la valeur nette et son importance, la technologie blockchain dans la gestion du patrimoine, les pratiques de gestion des risques dans la gestion du patrimoine, les femmes en tant qu’acteurs clés dans la gestion du patrimoine et l’automatisation basée sur l’homme et son rôle dans la gestion du patrimoine.
